Como Funciona um Planejamento Financeiro?

O que faz um Planejador Financeiro?

Muitos acreditam que o trabalho de um planejador financeiro e de uma consultoria como a da Rio Claro é limitado a otimizar a sua carteira de investimentos. Entretanto, isso é apenas uma fração do trabalho. Investir bem é essencial, mas estruturar bem a sua vida financeira e tomar decisões corretas sobre seu patrimônio é muitas vezes bem mais importante.

Nosso principal objetivo é garantir que você vai atingir suas metas com tranquilidade.

Sendo assim, todo cliente Rio Claro inicia o trabalho com um planejamento financeiro completo, baseado em 3 pilares principais:

1. Segurança e Estruturação Patrimonial:

   • Dimensionamento e Otimização da sua Reserva de Emergência: Qual o valor ideal para sua reserva e onde mantê-la para garantir liquidez e segurança?

   • Dimensionamento e Otimização de Seguros: Avaliar a necessidade de seguros, identificando o valor e as coberturas ideais para proteger você e sua família.

   • Planejamento Sucessório: Definir o legado que deseja deixar e como fazê-lo de maneira segura e tranquila.

   • Estruturação e Blindagem Patrimonial: Análise para garantir que seus investimentos, negócios e patrimônio imobiliário estejam protegidos e bem estruturados.

2. Sonhos:

   • Definição de Metas: Estabelecer objetivos claros e mensuráveis, e traçar estratégias para alcançá-los a curto, médio e longo prazo. Por exemplo, o planejamento para a compra de um imóvel pode envolver a análise de gráficos de evolução patrimonial e projeções de investimentos.

3. Independência Financeira:

   • Objetivo Final: Determinar quando e como você alcançará um patrimônio que lhe proporcione a tranquilidade de ter uma qualidade de vida assegurada, independente do trabalho.

E o mais importante, somos independentes e trabalhamos apenas para você.

Na Rio Claro, você tem um time de especialistas dedicados a garantir que você esteja otimizando ao máximo seu futuro financeiro.